Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом

ВБРР-Факторинг предоставляет поставщикам и подрядчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для пополнения оборотных средств и закрытия кассовых разрывов.

Факторинг с регрессом – вид факторинга, в рамках которого финансирование выплачивается поставщику под уступку дебиторской задолженности покупателя. Поставщик отвечает за неисполнение дебитором обязательств по оплате уступленных денежных требований.

При предоставлении факторинга с регрессом не требуется оформление залогового обеспечения.

Факторинг с регрессом – это простое решение для финансирования оборотного капитала и закрытия кассовых разрывов. Получая финансирование сразу после отгрузки, поставщик может увеличить объемы и частоту поставок, тем самым повысив свою конкурентоспособность перед другими поставщиками. Кроме того, работая по факторингу с регрессом, поставщик получает возможность высвободить ресурс сотрудников своей компании, передав функционал управления дебиторской задолженностью специалистам факторинговой компании ВБРР.

Схема факторинга

1
ПОСТАВЩИК (ПОДРЯДЧИК) отгружает товар (выполняет работы, оказывает услуги) в адрес ДЕБИТОРА (ПОКУПАТЕЛЯ или ЗАКАЗЧИКА)
ВБРР-Факторинг заключает с ПОСТАВЩИКОМ Факторинговое соглашение
ПОСТАВЩИК/ВБРР-Факторинг уведомляет ДЕБИТОРА об уступке денежного требования (ДЕБИТОР акцептует Уведомление об уступке)
ПОСТАВЩИК уступает ВБРР-Факторинг денежное требование к ДЕБИТОРУ
ВБРР-Факторинг финансирует ПОСТАВЩИКА на сумму до 90% от объема уступленного денежного требования
По истечении отсрочки платежа ДЕБИТОР оплачивает задолженность на р/с ВБРР-Факторинг
ВБРР-Факторинг возвращает ПОСТАВЩИКУ разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой финансирования, удерживает вознаграждение, предоставляет закрывающие документы

Кому нужен факторинг с регрессом?

  • Факторинг с регрессом оптимально использовать в работе с постоянными и ранее проверенными покупателями и заказчиками, поскольку в случае, если покупатель не оплатит поставки, поставщик будет отвечать за обязательства по оплате уступленных денежных требований.
  • Услуги факторинга с регрессом будут полезны любым компаниям, работающим на условиях отсрочки платежа со своими покупателями и заказчиками, но особенно актуален факторинг для предприятий малого и среднего бизнеса, поскольку не требует предоставления залога - обеспечением сделки становятся уступаемые права требования по дебиторской задолженности.

В каких ситуациях выгодно использовать факторинг с регрессом?

  1. Когда продажи не растут из-за нехватки оборотных средств для организации закупки сырья, расходных материалов или внесения предоплаты подрядчикам. Используя факторинг, поставщик получает необходимые денежные средства и пускает их в оборот для выполнения тех или иных бизнес-задач.
  2. В ситуации, когда бизнес сезонный и для компании актуально разовое увеличение объемов продаж на сезон, т.е. заемные денежные средства в обороте не требуются в другие периоды. Используя факторинг, поставщик может обращаться за финансированием по мере возникновения потребности. Договор факторинга бессрочный и продолжает действовать даже тогда, когда факторинговое финансирование не требуется.
  3. Использовать факторинг с регрессом полезно в тех случаях, когда покупатели и заказчики – крупные стабильные компании, со стороны которых минимален риск неоплаты отгруженных поставок или выполненных работ, но характерно допущение просрочки срока оплаты. Например, когда клиенты допускают технические просрочки из-за применения системы платежных дней.

Отличия факторинга с регрессом от факторинга без регресса

Факторинг с регрессом Факторинг без регресса

Дебиторская задолженность

Остается на балансе поставщика

Списывается с баланса поставщика в момент выплаты финансирования Фактора

Учет в кредитной нагрузке

Возможен в банке-факторе

Отсутствует

Риск финансовых потерь в результате неоплаты покупателем поставки/оказанных услуг

Возможен

Исключен

Возврат полученного финансирования Факторинговой компании

  • Из платежей покупателей

  • В случае неоплаты покупателем - поставщиком после даты регресса

Только из платежей покупателей

Другие виды факторинга

Факторинг без регресса  фото
Факторинг без регресса

ВБРР-Факторинг предоставляет поставщикам и подрядчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для управления оборотным капиталом одновременно с защитой от риска неплатежа покупателя.

Факторинг без регресса - вид факторинга, в рамках которого финансирование выплачивается поставщику под уступку дебиторской задолженности. При этом поставщик не отвечает за неисполнение дебитором обязательств по оплате уступленных денежных требований.

При предоставлении факторинга без регресса не требуется оформление залогового обеспечения.

Решение позволяет:

  • оперативно пополнить оборотные средства
  • продать дебиторскую задолженность, списав ее с бухгалтерского баланса компании
  • застраховать риск неоплаты со стороны дебитора
Агентский факторинг фото
Агентский факторинг

ВБРР-Факторинг предоставляет покупателям и заказчикам, работающим на условиях отсрочки платежа, решение для финансирования кредиторской задолженности и увеличения срока отсрочки платежа.

Агентский факторинг – вид факторинга, в рамках которого факторинговая компания по поручению покупателя (принципала) выплачивает финансирование неограниченному числу поставщиков без заключения с ними договоров факторинга.

С помощью данного решения покупатель (принципал) может финансировать текущую кредиторскую задолженность, а также авансировать будущие поставки.

Решение позволяет:

  • не увеличивать кредитную нагрузку
  • синхронизировать операционный и финансовый циклы компании
  • эффективно использовать оборотный капитал